Hallo zusammen,
aufgrund mehrere Nachfragen, habe ich mir die Zeit genommen, und einen Kurzleitfaden zusammengefasst.
Der Artikel wird stetig aktualisiert und weiterentwickelt.
Im Text werden Referral Links verwendet. Bitte nutzt diese wenn Ihr mit dem Artikel zufrieden seid.
Table of Contents
Was sind Kryptowährungen?
Kryptowährungen sind Geld in digitaler Form. Man nutzt kryptografische Verfahren um ein verteiltes und sicheres Zahlungsmittel zu realisieren.
Durch dezentrale Verfahren und Datenhaltung, wird der digitale Zahlungsverkehr sichergestellt. Daten werden meist in einer Blockchain gespeichert. Die Menge an Währungseinheiten ist meist begrenzt oder reguliert (z.B. um Deflation auszugleichen).
Eine Blockchain ist eine Kette (Chain) aus kryptografisch zusammengefügten Blöcken. In den Blöcken werden meist Transaktionen gespeichert. Bspw. Hans schickt 2 Token X aus seinem Wallet in das Wallet von Peter. Diese Informationen werden dann unveränderlich in der Blockchain gespeichert und im Netzwerk repliziert. Teilnehmer der Blockchain speichern die Chain und stellen sicher, dass die Blöcke korrekt miteinander verknüpft werden.
Im Gegensatz Fiat Geld, können Kryptowährungen nicht von einer zentralen Instanz einfach so erschaffen werden. Dazu ist der Konsens im Netzwerk (dezentral) notwendig oder einer Erhöhung der Coins ist gar nicht möglich, da das entsprechende Protokoll dies nicht unterstützt.
Was macht den Wert von Kryptowährungen aus?
Unabhängig davon, dass es sich bei Blockchain und dem boomenden Thema Kryptowährungen um eine disruptive Technologie handelt, die entweder durchstartet und alles auf den Kopf stellt oder untergeht, stellt sich doch die Frage: Was macht den Wert von Token einer Kryptowährung aus?
In der Menschheitsgeschichte wurde recht früh Tauschhandel betrieben. Zu Anfangs wurden Dinge wie Muscheln und andere Dinge mit Wert (Nahrung, begrenzte Güter) getauscht. Irgendwann wurde dann mit Gold gehandelt. Da Gold einige Probleme mit sich bringt (z.B. Teilbarkeit), wurde dann der Handel mit Währungen in Form von Silber- und Kupfermünzen erfunden. Diese Währungen hatten einen intrinsischen Wert. Anfangs wurde auch der Dollar noch mit Gold Einlagen gestützt. Das wurde aber 15 August 1971 vom US Präsidenten Nixon gekippt. Damit wurde der Grundstein für unsere heutigen Fiat Währungssysteme gelegt. Fiat Geld, Papier, dass nur daher Wert hat, weil die Gemeinschaft darauf vertraut damit tauschen zu können. Der Wert wird von Staaten und Zentralbanken bestimmt und unterliegt zum Teil großer Inflation (Staatsentschuldung, Enteignung). Die Nachteile von Fiat Geld sind klar:
- Inflation, die ein Staat vorgegeben kann, um sich zu entschulden und uns zu enteignen
- Kein Wert hinter den €uro Noten
- Missbrauch durch die zentralen Einrichtungen wie Staat und EZB
An sich haben Kryptowährungen genauso „keinen“ Wert. Der Wert kommt durch gegenseitiges Vertrauen der beteiligten Parteien, Angebot und Nachfrage verursachen Kursunterschiede. Das ist im Grunde nicht anders als bei unseren Fiat Geldsystemen. Wir vertrauen darauf, dass wir uns von unseren €uros etwas kaufen können und andere die Währung akzeptieren. Vorteile von Kryptowährungen sind u.a.:
- Transferierbarkeit (unabhängig vom eigenen Standort, über Ländergrenzen hinweg)
- Kostengünstige Transaktionen
- Anonymität
- Schutz vor Inflation oder kalkulierbare Inflation
Darüber hinaus ist es bei dem Platzhirsch Bitcoin so, dass durch intensive kryptografische Berechnungen (Proof of Work Verfahren), das Netzwerk am Laufen gehalten wird. Diese Operationen kosten extrem viel Rechenleistung, Strom um damit Geld. Dadurch entsteht ein gewisser Wert von BTC.
Bei Kryptowährungen wird dem Netwerk und deren dezentralen Netzwerkknoten vertraut, dass die definierten Regeln der Währung eingehalten werden. Wir müssen keiner zentralen Einrichtung wie Banken oder Staaten mehr vertrauen.
Achtung: Auch hier gibt es Ausnahmen in der Krypto-Welt. Bspw. Ripple definiert Regeln, die auf das Netzwerk transferiert werden. Bitte genau informieren, bevor man in Ripple investiert. Ripple stärkt die Macht von Banken auch in der Krypto-Welt.
Wo kann ich Kryptowährungen kaufen?
Mittlerweile gibt es SEHR viele Wege um an Kryptowährungen zu kommen.
Der erste Schritt ist es zunächst Fiatgeld in z.B. Bitcoin (BTC) eintauschen. BTC ist aktuell einer DER Hauptcoins. Die meisten Exchanges bieten den Handel von Alternativen Coins (sog. Altcoins) mit den Traidingpaaren BTC oder ETH an. Mit den gekauften Hauptcoins kann man dann sämtliche weitere Kryptowährungen kaufen.
Achtung: Aktuell sinkt die BTC Marktdominanz und steht bei ca. 36%. D.h. von der Gesamtmarktkapitalisierung ist BTC auf einen Anteil von 36% gesunken – ATL. Das ist eine wichtige Entwicklung die man bei Trades berücksichtigen sollte.
Um eventuellen Fragen vorzugreifen: Es können auch Coins im Nachkommastellenbereich erstanden werden.
Tauschbörsen mit Fiat-Option
Empfehlen kann ich bitcoin.de, coinbase.com, bitpanda.com und kraken.com als Exchanges. Im Folgenden eine etwas ausführlichere Aufstellung.
| Exchange | Gebühren | Beschreibung | Unterstützte Trading Paare |
|---|---|---|---|
| kraken.com | 0.16% – 0.26% unter 50.000$ |
|
BTC / ETH / LTC / … |
| bitcoin.de | 0,8% bei Nutzung des Express-Handels |
|
BTC, ETH |
| bitfinex.com | 0.0% – 0.2% |
|
viele |
| coinbase.com | 1.49% – 3.99% |
|
BTC, ETH, BCH, LTC |
| gdax.com | 0.25% – 0.3% |
|
BTC, ETH, BCH, LTC |
| anycoindirect.eu | Abhängig von der Zahlmethode. Miners fee transparent ausgeschrieben. |
|
viele |
| bitpanda.com | 3 – 8% |
|
BTC, ETH, LTC, DASH |
Bitcoin ATMs
Alternativ kann man mittlerweile auch über Geldautomaten (ATMs) einzahlen bzw. auszahlen.
In Österreich findet sich dazu der Anbieter cointed mit einer interaktiven Karte aller Geldautomaten.
Internationaler aufgestellt ist die Seite coinatmradar , die eingetragene ATMs global listet.
Wie wäre es mit ein paar Tipps zum Thema Sicherheit?
Einige Grundsätzliche Hinweise zu dem Thema:
- Zwei-Faktor-Authentifizierung auf Exchanges aktivieren (Google 2FA) – dabei unbedingt den Backup Code sichern!
- Keine Coins langfristig auf den Exchanges liegen lassen
- Private Keys unbedingt so sichern, dass sie bei Verlust von Rechner, Wohnung, … wiederherstellbar sind
Wo kann ich Cryptos lagern?
Software Wallet
BTC Wallet: Electrum
ETH Wallet und alle ERC20 kompatiblen Token: MEW (MyEtherWallet)
Nahezu jeder Coin hat auch seine eigene Wallet in unterschiedlicher Qualität. Wenn ich Standard-Wallets verwenden kann, dann nutze ich die Möglichkeit.
MEW ist DAS Standard Wallet für Ethereum. Im Wesentlichen bietet es den Zugriff auf dein digitales Portmonee ohne eine ganze Blockchain herunterladen zu müssen und ist damit eine sogenannte Light Wallet. Eine Liste mit allen MEW kompatiblen Token findet sich hier: https://etherscan.io/tokens.
Hardware Wallet
Neuerdings gibt es noch getunte USB Sticks die als Hardware Wallet verkauft werden. Insbesondere wenn man an infizierte Rechner denkt, haben diese durchaus ihre Berechtigung. Schadsoftware hat so keinen Zugriff mehr auf Wallet relevante Daten auf einem PC.
Hardware Wallets dienen als eine Art Cold Storage und sind daher nahezu genauso sicher wie Paper Wallets (Ausgedruckte Wallet-Daten).
Bekannte Hardware Wallets:
- Ledger Nano S (bekanntestes Hardware Wallet)
Welche Altcoins sollte ich unbedingt kaufen?
Überall gibt es Ideen und Spekulationen, in welchem Coin man unbedingt investieren sollte. Manchmal sind sogar wirklich gute Coins dabei. Aber: Bitte immer vorher selbst prüfen ob ein Coin sinnvoll ist oder nicht. Langfristig ist der Investor erfolgreich, der in Investments mit Substanz und Perspektive investiert.
Handel ich Coins oder HODL ich? Welche Trading-Tipps gibt es?
Zunächst einmal zum Begriff HODL. HODL (eigentlich. HOLD) kommt aus einem bitcointalk Foreneintrag und ist ein Schreibfehler, der sich zu einem geflügelten Wort entwickelt hat.
Die zentrale Frage ist: Trade ich Coins oder investiere ich clever langfristig in gute Projekte und Coins?
Damit ihr auch mal zum schlafen kommt, empfehle ich, dass ihr euch langfristig Projekte aussucht und in diese zu einem günstigen Zeitpunkt investiert. Sollte der Plan irgendwann aufgehen und das Projekt an Wert gewinnen, solltet ihr über einen Teilverkauf zu einem guten Zeitpunkt nachdenken. Damit könnt ihr in weitere Projekte investieren oder zu einem günstigeren Zeitpunkt nachkaufen.
Noch ein paar Worte zum Kauf und Verkauf von Coins an Börsen. Nutzt bitte immer sogenannte Limit Buys. D.h. ihr kauft Coins zu einem festgelegten Kurs (meistens in Anteilen von BTC). Alternativ gibt es noch die Option zum Marktpreis zu kaufen, was mit unter hoch volatil sein kann. Wenn ihr spekulativer unterwegs seid und Coin-Entwicklungen testen wollt, dann nutzt bitte immer Stop-Loss Mechanismen der Exchanges. Ein Stop-Loss stellt eine Sell-Order ab einem festgelegten Kurs zu einem festgelegten Wert (meist in BTC) ein. Ein Stop-Loss kann auch verwendet werden, wenn Gewinne abgesichert werden sollen.
Ein weiterer wichtiger Grundsatz: Diversifikation! Wer auf nur ein Coin oder wenige setzt, holt sich ein hohes Risiko ins Portfolio. Ich schlafe am Besten, wenn ich mindestens drei Coins in meinem Portfolio habe, die jeweils einen angemessenen Prozentsatz ausmachen.
Zusammengefasst: HODL 2.0 ist meine Empfehlung. Kurshöhen (sog. Peaks und ATHs) clever ausnutzen aber langfristig in einen Coin investieren.
Denkt immer daran: Der Markt bewegt sich an sich immer in Wellen. Nach einem Hoch kommt immer ein Tief. Seid niemals gierig!
Im Hinterkopf sollte man vor seinen Trades immer auch die Steuer haben.
Welche sinnvollen Tools und Plattformen gibt es?
- Übersicht und Charts zu allen Kryptowährungen
- Portfolio auf dem Handy tracken
- Blockfolio (App)
- Delta (App)
Welche Tauschbörsen sind empfohlen?
Es gibt einige Exchanges die hauptsälich für den Erstkauf geeignet sind (siehe Abschnitt zuvor). Da es aber viele weitere spannende Kryptowährungen gibt, empfehlen sich vor allem folgende Börsen:
- Binance
- Aufstrebende Exchange
- Sehr stabil und zuverlässig
- App verfügbar
- viele Tradingpaare
- sehr günstig
- Bittrex
- viele Tradingpaare
- Kucoin
- Aufstrebende und junge Exchange
- günstig
- zahlt Dividenden aus
Wie kann ich Coins von Exchange zu Exchange transferieren?
Auf jeder Exchange gibt es eine Deposit (Einzahlen) und Withdraw (Auszahlen) Funktion. Man schickt dabei Token von einer Wallet Adresse zu einer anderen, die entweder ein Wallet sein kann oder eine Exchange Wallet Adresse. Wichtig ist nur, dass kompatible Token zu der entsprechenden Zieladresse geschickt werden. Bspw. können keine LTC an eine BTC Adresse geschickt werden.
Deposit Ansicht auf Binance:
Withdraw Ansicht auf Kucoin:
Wichtig: Bitte kopiert die Adressen immer. Es sind schon so viele Millionen verloren gegangen, weil die Adresse falsch war. Prüft bitte immer doppelt wohin ihr überweist!
Was sind ICOs?
Initial Coin Offerings (ICOs) sind vergleichbar mit IPOs, der Möglichkeit Anteile an einem Unternehmen zu erwerben, bevor es andere am Markt können. Allerdings erwirbt man bei ICOs häufig nicht Anteile am Unternehmen, sondern nur Anteile an der Idee, die der Coin ausdrückt. Näheres dazu ergibt sich aus dem entsprechenden Whitepaper.
Aktuell investiere ich nicht in ICOs. Kapital wird dadurch längerfristig gebunden und man hat keine Kontrolle darüber. Dazu kommt, dass 90% der ICOs mittelfristig scheitern oder SCAM sind – wie übrigens alle Projekte.
Ist es nicht auch möglich mit Bots zu traden?
Natürlich können auch Bots verwendet werden. Es gibt da mehrere Möglichkeiten.
- Einmalzahlung und 3% tägliche Rendite (Sorglos-Paket): bitsequence
- Trading Bot Open Source (hohe Einstiegshürde, kostenlos, eigener Algorithmus zu entwickeln): gekko
- Online Trading Bots mit verschiedenen Strategien: cryptotrader
Welche weiteren Lektüren sind zu empfehlen?
- [Grundlagen] Kryptowährungen einfach erklärt: Bitcoin, Ethereum, Blockchain, Dezentralisierung, Mining, ICOs & Co.
- [Basics, Handeln, Angst und Marktmanipulation] https://www.reddit.com/r/Particl/comments/696t2q/the_intelligent_investors_guide_to_cryptocurrency/
Wo finde ich andere interessierte Crypto-Fans und weitergehende Informationen?
- https://www.reddit.com/r/CryptoCurrency/
- Für jeden Altcoin gibt es ein Subreddit, z.B. https://www.reddit.com/r/NEO/
Youtube
- https://twitter.com/JewKorean
- https://twitter.com/officialmcafee
- https://twitter.com/DiaryofaMadeMan
Telegram
ETH/ERC20 Tip Adresse
0x6Ff58B0E6581d779418b02Ab1887A8E5d6b5ce73
Danke!
Glossar
Fiatgeld
Fiatgeld ist im Wesentlichen unser bekanntes „Papiergeld“ – eine Tauschwährung ohne inneren Wert wie z.B. Dollar und Euro (mehr unter https://de.wikipedia.org/wiki/Fiatgeld).
MEW
MyEtherWallet – DAS Ethereum / ERC20 Wallet . Siehe auch Abschnitt Software Wallet.
Wallet
Digitales Portmonee in dem man Kryptowährungen lagern kann. Idealerweise hält man den Private Key für das Wallet und niemand anderes (Problem bei Exchange Wallets).
Light Wallet
Ein Wallet was direkten Zugriff auf die Blockchain anbietet ohne dafür den kompletten Ledger (Chain) herunterladen zu müssen.
Exchange
Leider ist es noch nicht möglich von Wallet zu Wallet mit Unbekannten zu handeln und dabei sicherzustellen, dass man etwas für eine Zahlung bekommt. Daher kommen an dieser Stelle Exchanges oder auch Tauschbörsen ins Spiel, die sicherstellen, dass jeder Handelspartner den erwarteten Gegenwert bekommt. Dafür bekommt die Exchange eine gewisse Gebühr.
Aktuell schießen immer mehr dezentrale Exchanges aus der Erde. Als Beispiel dient Etherdelta. Durch einen Smart Contract wird sichergestellt, dass beide Parteien zufrieden gestellt werden. Etherdelta kann für alle ERC20 basierten Token verwendet werden.
Achtung: Etherdelta hat aktuell noch eine miserable UI. Soweit mir bekannt ist, sind sie aber gerade dabei die UI umzugestalten.
Blockchain
Siehe erster Abschnitt.
Token / Coins / Kryptowährungen
Diese Begriffe werden synonym zueinander benutzt. Details siehe erster Abschnitt.
ERC20
Alle Token, die auf Ethereum basieren, müssen Ihren Smart Contract ERC20 konform implementieren (Details siehe https://theethereum.wiki/w/index.php/ERC20_Token_Standard).
Altcoins
Altcoins werden alle Coins genannt, die nicht Bitcoin sind.
Crypto-Nerd Begriffe [FOMO, FUD, ]
FOMO = Fear On Missing Out = Angst davor haben „den Zug zu verpassen“ und dadurch Panik ein bereits angefahrenen Zug (oder Coin der gerade einen run hat) noch zu erwischen.
FUD = Fear, Uncertainity and Doubt = Leute durch schlechte Nachrichten dazu bewegen Ihre Investments in Frage zu stellen. Angst schüren. Sorgt in der Regel für einen kurzen aber heftigen Crash.
ATH = All Time High = Allzeithoch
ATL = All Time Low = Allzeittief
Whale = Jemand der im Besitz von vielen Coins einer Kryptowährung ist und damit den Markt manipulieren kann.
Pump and Dump = Rascher Anstieg und rascher Fall eines Coins. Häufig provoziert durch aktives Marketing von entsprechenden Gruppierungen. Achtung: Hiervon unbedingt die Finger lassen!
SCAM = Betrug, betrügen, abzocken, die Leute ausnehmen 🙂
HODL
HODL (eigentlich HOLD) kommt aus einem bitcointalk Foreneintrag und ist ein Schreibfehler, der sich zu einem geflügelten Wort entwickelt hat. Er wird häufig verwendet um auszudrücken, dass man langfristig in Coins investieren sollte (soweit auch sinnvoll).
DYOR
DYOR heißt Do Your Own Research und spricht vor allem neue „Investoren“ der Kryptowelt an.
Proof of Work (PoW)
Proof of Work ist ein Verfahren welches u.a. bei Bitcoin eingesetzt wird um sicherzustellen, dass Blöcke in der Chain korrekt sind. Dazu wird durch Berechnung eines Hashes die Korrektheit eines Blockes verifiziert (stark vereinfacht). Diejenigen, die Hashes Berechnen und für die Korrektheit der Chain sorgen, werden Miner genannt. Miner werden für korrekte Hashes entlohnt (Netzwerkgebühr, Mining Fee).
Die Schwierigkeit (Difficulty) die notwendigen Hashes zu berechnen, steigt mit der Zeit an. Das führt aktuell dazu, dass die BTC Transaktionsgebühren auf ca. 16$ angestiegen sind.
Proof of Stake (PoS)
Im Gegensatz zu PoW wird bei PoS nicht mehr Arbeit erbracht, um die Chain zu betreiben, sondern die Anzahl der im Besitz befindlichen Coins ist ausschlaggebend für das Stimmrecht im Netzwerk. Dieses Verfahren bietet ebenso Vor- wie auch Nachteile. Insbesondere im Bereich Sicherheit gibt es einiges zu kritisieren.
Disclaimer
Es handelt sich bei diesem Artikel um meine eigene Meinung und Erfahrung. Ich mache hierin keine Investmentempfehlungen. Der Artikel darf nicht als Aufforderung zum Investment oder zu einer Handlung angesehen werden. Ich übernehme keine Haftung für Fehler im Artikel.